Xu hướng chuyển dịch sang ngân hàng số và trực tuyến đang định hình lại toàn bộ ngành dịch vụ tài chính ngày nay. Toàn ngành đang chứng kiến một cuộc chạy đua số hóa quyết liệt và việc áp dụng các công nghệ mới nhằm tối ưu hiệu suất vận hành, tăng tốc độ ra mắt sản phẩm và mang đến những trải nghiệm khách hàng vượt trội.
Các ngân hàng đang cắt giảm chi phí cho các chi nhánh vật lý để đầu tư vào kênh kỹ thuật số tự phục vụ, khi mà dịch vụ ngân hàng di động và trực tuyến ngày càng trở nên phổ biến. Trong kỷ nguyên của sự tiện lợi và tốc độ, người tiêu dùng không còn muốn phải đến tận chi nhánh để thực hiện giao dịch. Sức mạnh của những thiết bị di động thông minh đang mở ra cho các ngân hàng khả năng cung cấp dịch vụ chuyên biệt và đúng nhu-cầu-khách-hàng hơn bao giờ hết.
Mục tiêu chiến lược khi chuyển đổi lên đám mây
Waafi Bank đặt mục tiêu xây dựng một hạ tầng vững chắc và an toàn để triển khai Hệ thống Ngân hàng Lõi (Core Banking). Họ cần một nền tảng đám mây đủ mạnh mẽ, linh hoạt để đáp ứng các nhu cầu biến động mà không đòi hỏi một khoản đầu tư vốn ban đầu (capex) khổng lồ. Đồng thời, hạ tầng này phải đảm bảo an ninh và tuân thủ các tiêu chuẩn, quy định nghiêm ngặt của ngành.
Waafi Bank đã tìm đến Oracle Cloud Infrastructure (OCI) để đạt được hiệu suất và hiệu quả vận hành mà họ không thể có được từ các nhà cung cấp đám mây khác. Bên cạnh yếu tố hạ tầng, Waafi Bank cũng cần một giải pháp toàn diện về bảo mật và tuân thủ cho cơ sở dữ liệu, vì họ lưu trữ và xử lý những dữ liệu tài chính và thông tin định danh cá nhân (PII) cực kỳ nhạy cảm.
Đám mây là lựa chọn tối ưu nhất, cho phép Waafi Bank mở rộng quy mô theo sự tăng trưởng kinh doanh và giảm thiểu chi phí đầu tư. Nền tảng này cũng giúp ngân hàng đảm bảo khả năng phục hồi sau thảm họa, duy trì kinh doanh liên tục và đẩy nhanh tốc độ cung cấp sản phẩm đến tay khách hàng.
Hệ sinh thái các sản phẩm Oracle được ứng dụng
OCI cung cấp đầy đủ các dịch vụ cần thiết để di chuyển, xây dựng và vận hành hệ thống CNTT trên đám mây, từ các tải công việc doanh nghiệp hiện hữu đến các ứng dụng và nền tảng dữ liệu cloud-native thế hệ mới. Waafi Bank đã sử dụng các dịch vụ và công nghệ sau của OCI:
- Compute (Năng lực tính toán): Cung cấp năng lực tính toán nhanh chóng, linh hoạt và tối ưu chi phí, phù hợp với mọi loại tác vụ, từ máy chủ vật lý (bare metal) hiệu suất cao, máy ảo (VM) cho đến các container gọn nhẹ.
- OCI Block Storage (Lưu trữ khối): Dịch vụ lưu trữ khối đáng tin cậy, hiệu năng cao, được thiết kế để hoạt động với nhiều loại máy ảo và máy chủ vật lý. Với cơ chế dự phòng tích hợp, dữ liệu luôn bền vững vượt ngoài vòng đời của máy ảo và có thể mở rộng lên đến 1 PB cho mỗi máy chủ.
- OCI File Storage (Lưu trữ tệp): Hệ thống tệp co giãn, được quản lý hoàn toàn trên đám mây, cho phép khách hàng di chuyển các ứng dụng doanh nghiệp lên cloud. Hệ thống tự động mở rộng để đáp ứng tăng trưởng lên đến 8 exabyte, giúp khách hàng chỉ trả tiền cho dung lượng họ thực sự cần.
- OCI Object Storage (Lưu trữ đối tượng): Cho phép lưu trữ an toàn mọi loại dữ liệu ở định dạng gốc. Đây là lựa chọn lý tưởng để xây dựng các ứng dụng hiện đại đòi hỏi sự linh hoạt và khả năng mở rộng, dùng để hợp nhất nhiều nguồn dữ liệu cho việc phân tích, sao lưu hoặc lưu trữ lâu dài.
- Network Load Balancer (Bộ cân bằng tải mạng): Phân phối các yêu cầu truy cập web trên một loạt máy chủ và tự động định tuyến lưu lượng, đảm bảo tính sẵn sàng cao và khả năng chịu lỗi cho ứng dụng.
- Oracle WebLogic Server for OCI: Giúp khách hàng triển khai ứng dụng Java lên đám mây chỉ với vài cú nhấp chuột, đạt hiệu suất cao hơn và quản lý, mở rộng, bảo mật ứng dụng trên toàn cầu với chi phí thấp hơn so với hạ tầng tại chỗ.
- Oracle Database Service: Cho phép các tổ chức tạo và quản lý các phiên bản Cơ sở dữ liệu Oracle đầy đủ tính năng trên OCI, mang lại dịch vụ cơ sở dữ liệu đám mây hiệu quả về chi phí.
- OCI Domain Name System (DNS): Dịch vụ tạo và quản lý các vùng DNS, cho phép mạng lưới biên của OCI xử lý các truy vấn DNS cho tên miền của bạn.
- Oracle Identity Cloud Service: Dịch vụ quản lý định danh và truy cập tích hợp toàn diện trên nền tảng đám mây đa người dùng.
- Oracle Cloud Guard: Tự động phát hiện các tài nguyên bị cấu hình sai, hoạt động không an toàn và các mối đe dọa độc hại, giúp quản trị viên bảo mật có cái nhìn tổng quan để xử lý các vấn đề an ninh trên đám mây.
- Oracle Data Safe: Trao quyền cho các tổ chức để thấu hiểu độ nhạy cảm của dữ liệu, đánh giá rủi ro, che dấu dữ liệu nhạy cảm, giám sát các biện pháp kiểm soát an ninh và hoạt động người dùng—tất cả trong một bảng điều khiển hợp nhất.
- Oracle Cloud Observability and Management Platform: Bộ dịch vụ giám sát toàn diện, sử dụng máy học để tự động hóa và tạo ra những thông tin chi tiết hữu ích, bao quát từ tầng web, ứng dụng đến cơ sở dữ liệu và hạ tầng mạng.
- Oracle Content Management (OCM): Giúp doanh nghiệp quản lý, sáng tạo và kích hoạt nhiều loại nội dung (website, tài liệu, video, hình ảnh) trong một hệ thống cloud-native duy nhất.
Ngoài ra, Waafi Bank cũng triển khai các ứng dụng chuyên ngành sau trên OCI:
- Oracle FLEXCUBE Universal Banking: Giải pháp ngân hàng lõi toàn diện, theo thời gian thực, hỗ trợ các nghiệp vụ đa dạng của ngân hàng bán lẻ, doanh nghiệp và đầu tư, bao gồm cả ngân hàng truyền thống và ngân hàng Hồi giáo.
- Oracle Financial Services Analytical Applications (OFSAA): Giúp ngân hàng nhanh chóng phản ứng với các biến động thị trường và yêu cầu pháp lý, tích hợp phân tích nâng cao để thúc đẩy lợi nhuận, tăng tốc báo cáo tài chính và giảm thiểu rủi ro.
- Oracle Banking Digital Experience (OBDX): Giải pháp ngân hàng số đa kênh, có khả năng tùy biến cao, tích hợp với mọi hệ thống lõi để phục vụ tất cả các mảng kinh doanh, giúp các ngân hàng hoàn thiện chiến lược số của mình.
Lộ trình chuyển đổi và giải pháp từ Oracle
Waafi Bank đã tiến hành các cuộc thảo luận để làm rõ lợi ích kỹ thuật và thương mại của việc “chạy ứng dụng Oracle trên nền tảng Oracle”. Họ đã tìm hiểu sâu về thiết kế bảo mật của OCI, bao gồm ảo hóa mạng cô lập, tự động hóa bảo mật, mã hóa luôn bật và các kiểm chứng về hiệu suất. OCI luôn là lựa chọn hàng đầu vì Waafi Bank vốn đang vận hành giải pháp ngân hàng của Oracle.
Sau 4 tuần thử nghiệm (POC) với FLEXCUBE và OBDX trên OCI và nhận được kết quả đầy hứa hẹn, Waafi Bank đã hoàn tất việc triển khai và kiểm thử toàn bộ hệ thống trong vòng ba tháng, với sự hỗ trợ từ đội ngũ Oracle Cloud Lift Services và đối tác JMR InfoTech.
Waafi Bank chọn Oracle Data Safe, một dịch vụ gốc của OCI, nhờ bộ tính năng bảo mật và tuân thủ toàn diện như kiểm toán hoạt động cơ sở dữ liệu và che dấu dữ liệu, tất cả được quản lý tiện lợi trên một giao diện duy nhất.
Những lý do Waafi Bank chọn OCI:
- OCI được tối ưu hóa cho các ứng dụng Oracle, mang lại hiệu suất vượt trội so với AWS và Azure.
- Tích hợp liền mạch giữa các lớp (Ứng dụng, Cơ sở dữ liệu, Hạ tầng, Bảo mật).
- Nguyên tắc thiết kế “bảo mật là trên hết” của OCI cung cấp các biện pháp kiểm soát an ninh tích hợp toàn diện.
- Hiệu suất được cam kết bằng các Thỏa thuận mức dịch vụ (SLA).
- Hỗ trợ từ một nhà cung cấp duy nhất cho toàn bộ hệ thống, mang lại sự an tâm tuyệt đối.
- Chương trình tuân thủ của Oracle đảm bảo OCI luôn đáp ứng các yêu cầu pháp lý thay đổi liên tục.
Những thành tựu đột phá với OCI
Waafi đã đầu tư vào OCI và một bộ giải pháp Dịch vụ Tài chính của Oracle. Là một nền tảng dễ vận hành và giảm thiểu thời gian chết, OCI đã mang lại hiệu suất vô song cho các ứng dụng Oracle với sự tích hợp liền mạch trên toàn bộ hệ thống của Waafi Bank. OCI tự động hóa và tích hợp bảo mật, giúp ngân hàng không cần phải thuê thêm nguồn lực.
“OCI tuân thủ các tiêu chuẩn nghiêm ngặt nhất do ngành và các chính phủ đặt ra,” đại diện của Waafi Bank cho biết. “Từ các chứng nhận tuân thủ đến các quy định pháp lý trên toàn cầu, tất cả đều đánh giá rất cao cách tiếp cận của OCI.”
Sự linh hoạt của giải pháp Oracle, bao gồm WebLogic Server, Enterprise Database Services, và các công cụ quản lý, đã cho phép ngân hàng có không gian để tùy chỉnh theo nhu cầu riêng. Mô hình định giá theo mức sử dụng thực tế (pay-per-use), không cần đầu tư vốn ban đầu khổng lồ và không tốn chi phí bảo trì hạ tầng, đang mang lại khoản tiết kiệm chi phí khổng lồ cho Waafi Bank.
