Bằng cách quy tụ dữ liệu từ hơn 54 hệ thống riêng lẻ về một nền tảng duy nhất, Ponce Bank đã có được một bức tranh toàn cảnh 360° về mỗi khách hàng. Kết quả không chỉ là sự đột phá về hiệu suất và năng suất vận hành trên toàn tổ chức, mà còn là khả năng mang đến cho khách hàng những tư vấn tài chính được “đo ni đóng giày” một cách hoàn hảo.hơn 54 hệ thống rời rạc thành một nền tảng duy nhất để xây dựng mối quan hệ thông minh hơn, sâu sắc hơn và đáng tin cậy hơn với khách hàng.
Nền tảng công nghệ sử dụng:
 |  |  |  | |
| Financial Services Cloud | Marketing Cloud | Tableau | Premier Success Plan | MuleSoft |
Bối cảnh và Thách thức
Ponce Bank từ lâu đã ghi dấu ấn là một tổ chức tài chính tận tâm với cộng đồng, luôn đặt trọng tâm vào dịch vụ ngân hàng cá nhân và thúc đẩy kinh tế địa phương. Tuy nhiên, đằng sau sự tận tâm đó là một thách thức vận hành không hề nhỏ: đội ngũ nhân viên phải làm việc trên hơn 54 hệ thống dữ liệu phân mảnh và rời rạc. Điều này khiến việc thấu hiểu toàn diện một khách hàng trở nên vô cùng khó khăn, và các quy trình phê duyệt thủ công đã làm lãng phí quá nhiều thời gian.
Giờ đây, một kỷ nguyên mới đã mở ra. Toàn bộ nhân viên Ponce Bank đã có thể truy cập vào một nguồn dữ liệu duy nhất, an toàn và cập nhật theo thời gian thực về mọi thông tin của khách hàng. Bước đột phá này không chỉ tối ưu hóa hiệu suất trên toàn công ty mà còn nâng tầm trải nghiệm của khách hàng lên một đỉnh cao mới.
Yếu tố then chốt: Xây dựng niềm tin
Trong lĩnh vực tài chính, niềm tin chính là nền tảng. Khách hàng chỉ trao gửi tương lai tài chính của mình cho những tổ chức mà họ thực sự tin tưởng. Để vun đắp niềm tin đó, Ponce Bank hiểu rằng họ phải thấu hiểu khách hàng một cách sâu sắc nhất.
Với góc nhìn 360° theo thời gian thực, các chuyên viên ngân hàng tại Ponce Bank giờ đây có thể nắm bắt và hành động dựa trên từng tương tác, từng hành vi của khách hàng. Điều này cho phép họ đưa ra những lời khuyên tài chính chủ động, cá nhân hóa và thực sự chạm đến nhu cầu riêng biệt của mỗi người.
“Với Salesforce, chúng tôi đã có thể mở rộng quy mô và tạo ra tác động tích cực đến nhiều người và doanh nghiệp hơn những gì chúng tôi từng tưởng tượng.”
Carlos Naudon
CEO, Ponce Bank
Hành trình chuyển đổi tạo nên sự khác biệt
Trước đây, 54 hệ thống là 54 rào cản khiến nhân viên thiếu đi dữ liệu và tầm nhìn để phục vụ khách hàng một cách trọn vẹn. Ngày nay, họ có một nền tảng hợp nhất để chia sẻ thông tin và tích hợp liền mạch. Công nghệ đã tạo ra sức mạnh để họ tiếp cận nhiều khách hàng hơn, thúc đẩy tăng trưởng và mang đến sự hỗ trợ thiết yếu cho cộng đồng:
- Financial Services Cloud – Trung tâm điều hành hợp nhất: Từ chuyên viên ngân hàng, chuyên viên tín dụng đến nhân viên tổng đài, tất cả đều làm việc trên cùng một nền tảng. Điều này giúp tự động hóa hàng loạt quy trình nghiệp vụ như thẩm định khoản vay hay phê duyệt lãi suất, giải phóng nhân viên khỏi các công việc thủ công. Nền tảng còn tối ưu hóa việc quản lý khách hàng tiềm năng, tăng tốc quá trình mở tài khoản và đặc biệt, thông qua các chỉ báo thông minh, nó giúp chuyên viên ngân hàng nhận diện các cơ hội bán chéo, biết chính xác sản phẩm tiếp theo cần giới thiệu cho khách hàng.
- Marketing Cloud – Tiếp cận đúng người, đúng thông điệp: Ponce Bank sử dụng lợi thế tự động hóa của Marketing Cloud để tiếp cận và nuôi dưỡng các cộng đồng chưa có nhiều điều kiện tiếp xúc với dịch vụ ngân hàng. Các chuỗi email tự động giúp gửi đi những thông tin tài chính hữu ích, giáo dục khách hàng tiềm năng và chào đón khách hàng mới một cách chuyên nghiệp.
- CRM Analytics – Biến dữ liệu thành sự thấu hiểu: Thay vì các con số khô khan, Ponce Bank đã tạo ra các biểu đồ trực quan sinh động. Chỉ cần một cái liếc mắt, chuyên viên có thể nắm bắt ngay tình hình tài khoản tiết kiệm, thanh toán và các dịch vụ khác của khách hàng. Việc trực quan hóa dữ liệu theo thời gian thực này giúp họ thấu hiểu khách hàng sâu sắc hơn, từ đó mang đến những dịch vụ cá nhân hóa và kịp thời hơn bao giờ hết.
Không chỉ là công nghệ, đó là sự đồng hành
Thông qua Gói Hỗ trợ Cao cấp (Premier Success Plan), Ponce Bank còn nhận được sự tư vấn chuyên sâu và các chương trình đào tạo riêng biệt. Điều này đảm bảo họ luôn đi đúng hướng trong tầm nhìn chiến lược, nâng cao năng lực đội ngũ và áp dụng những giải pháp tối ưu nhất. Với sự hỗ trợ kỹ thuật 24/7 từ Salesforce, mọi vấn đề đều được giải quyết nhanh chóng, giúp Ponce Bank tập trung hoàn toàn vào sứ mệnh phục vụ khách hàng.
