Trong bối cảnh số hóa mạnh mẽ, nhiều ngân hàng vẫn đang loay hoay trong “mớ bòng bong” với hàng tá hệ thống dữ liệu thiếu tính kết nối, gây ra lãng phí tài nguyên, kìm hãm tốc độ đổi mới. Trước thách thức này, MuleSoft chính là “chìa khóa” tăng trưởng vượt bậc của nhiều ngân hàng trên Thế giới với khả năng kết nối an toàn, linh hoạt mọi ứng dụng và dữ liệu hệ thống.
Cùng Gimasys khám phá tiềm năng giá trị của MuleSoft cho sự phát triển bền vững và cạnh tranh của ngân hàng trong bài viết bên dưới!
I. Dữ liệu rời rạc “bào mòn” cơ hội tăng trưởng ngành ngân hàng
Mỗi ngày, hệ thống ngân hàng tiếp nhận và tạo ra lượng dữ liệu khổng lồ từ nhiều nguồn, như website, Core Banking, hệ thống nội bộ… Nếu được khai thác đúng cách, nguồn dữ liệu này sẽ trở thành “nguyên liệu thô” quý giá để cá nhân hóa dịch vụ, nâng cao trải nghiệm khách hàng và tối ưu vận hành. Tuy nhiên, thay vì tận dụng tối đa giá trị dữ liệu, nhiều ngân hàng hiện nay lại đang mắc kẹt trong “mớ bòng bong” của các hệ thống cũ, rời rạc và không có sự kết nối (siloed systems).
Theo khảo sát của EY, có tới 71% ngân hàng thừa nhận dữ liệu trong tổ chức của họ không được chia sẻ với nhau và thiếu tính tập trung, bị phân mảnh khắp nơi, khó thu thập và chuẩn hóa. Việc thiếu công nghệ kết nối dữ liệu khiến ngân hàng gặp nhiều thách thức trong việc đưa ra quyết định kinh doanh kịp thời, thích ứng nhanh với biến động thị trường và quản lý rủi ro hiệu quả.
Mặc dù ngành ngân hàng có đặc thù phát triển dựa trên sự cần thiết về khai thác dữ liệu chất lượng, nhanh chóng và chính xác, nhưng tình trạng phân tán dữ liệu hiện tại đang là cản trở lớn nhất của nhiều ngân hàng khi muốn tiếp cận, xây dựng hồ sơ khách hàng toàn diện và liền mạch. Về lâu dài, điều này sẽ làm giảm sút đáng kể lòng trung thành của khách hàng và khả năng đáp ứng kịp thời những nhu cầu của họ trên từng điểm chạm hành trình.
Ngoài ra, việc thiếu một bức tranh toàn diện 360 độ về khách hàng cũng đang tạo ra lỗ hổng doanh thu khổng lồ cho các ngân hàng, khi để vụt mất những cơ hội bán chéo (cross-sell) và bán thêm (up-sell), cũng như kéo dài thời gian ra mắt được các sản phẩm – dịch vụ tài chính mới. Điều này cũng dẫn đến sự lãng phí không đáng có về tài nguyên, nguồn lực và chi phí vận hành.
Vì vậy, việc vượt qua thách thức về dữ liệu phân mảnh là “bước đệm” quan trọng cho ngành ngân hàng thúc đẩy đổi mới hoạt động, duy trì lợi thế cạnh tranh và nâng cao trải nghiệm khách hàng.
II. Khai thác sức mạnh MuleSoft cho ngân hàng tận dụng triệt để giá trị dữ liệu
- Gimasys bật mí lời giải cho bài toán dữ liệu ngành ngân hàng: MuleSoft – nền tảng tích hợp và kết nối dữ liệu thông minh
Để vượt qua thách thức về dữ liệu phân mảnh và tận dụng trọn vẹn nguồn tài sản dữ liệu khổng lồ, các ngân hàng cần một giải pháp vừa toàn diện, linh hoạt vừa đảm bảo tuân thủ về quy định bảo mật cao của ngành. Gimasys đem đến “lời giải” lý tưởng chính là MuleSoft, một công nghệ kết nối đột phá thuộc hệ sinh thái sản phẩm của Salesforce (nền tảng CRM số 1 thế giới).
MuleSoft mang đến một nền tảng tích hợp toàn diện, cho phép kết nối liền mạch giữa mọi ứng dụng, dữ liệu và thiết bị nhờ phương pháp API-led Connectivity, phù hợp với cả hạ tầng On-premise và Cloud. Điểm mạnh vượt trội của MuleSoft nằm ở khả năng tích hợp nhanh chóng và bảo mật cao, giúp ngân hàng xóa bỏ rào cản phân mảnh dữ liệu, nâng cao hiệu quả vận hành, mở đường cho tiềm năng phát triển và số hóa mạnh mẽ của ngành ngân hàng.
MuleSoft cũng cung cấp đa dạng bộ sản phẩm, đáp ứng mọi nhu cầu tích hợp và quy mô hệ thống trong ngân hàng một cách nhanh nhạy, dễ dàng và an toàn cao:
- Anypoint Platform: Là nền tảng tích hợp cốt lõi của MuleSoft, cho phép doanh nghiệp kết nối dữ liệu và ứng dụng từ nhiều nguồn khác nhau. Đặc biệt, Anypoint Platform còn đi kèm với thư viện lớn gồm các trình kết nối dựng sẵn, giúp tích hợp nhanh chóng với các hệ thống và ứng dụng phổ biến.
- MuleSoft Composer: Cung cấp một môi trường trực quan và dễ sử dụng, hỗ trợ doanh nghiệp dễ dàng tạo ra các luồng tích hợp phức tạp một cách tiện lợi và dễ dàng. Đây là giải pháp lý tưởng cho người dùng muốn triển khai nhanh các tích hợp cơ bản bằng giao diện kéo-thả mà không cần phụ thuộc quá nhiều vào bộ phận CNTT.
- MuleSoft RPA: Là công nghệ giúp tự động hóa quy trình lặp lại bằng cách tạo “bot”, giúp xử lý các tác vụ này tiết kiệm thời gian và chính xác hơn. Khi kết hợp với Anypoint Platform, MuleSoft RPA giúp tối ưu hóa quy trình kết nối và tự động hóa những tác vụ thông thường.
Bộ giải pháp đa dạng của MuleSoft dễ dàng đáp ứng yêu cầu tích hợp, quy mô vận hành và chiến lược phát triển của từng ngân hàng. Phương pháp API-Led Connectivity đột phá trong giải pháp Mulesoft có thể nhanh chóng kết nối mọi kho dữ liệu hiện có của ngân hàng với các ứng dụng, nền tảng công nghệ mới thông qua API. Điều này không chỉ phá vỡ các silo dữ liệu mà còn cho phép ngân hàng hiện đại hóa hệ thống một cách linh hoạt; tức là, họ có thể tận dụng tối đa cơ sở hạ tầng hiện có trong khi vẫn dễ dàng tích hợp các công nghệ và dịch vụ mới.
Không dừng lại ở tối ưu vận hành, ưu điểm của MuleSoft còn ở khả năng cho phép truy cập dữ liệu theo thời gian thực trên các hệ thống ngân hàng như CRM, Core Banking, hệ thống xác minh tài chính… và đảm bảo an toàn tuyệt đối; từ đó giúp ngân hàng cập nhật thay đổi, xu hướng tiêu dùng và xây dựng trải nghiệm dịch vụ cá nhân hóa sâu sắc. Đặc biệt, khi kết hợp với các công cụ AI (như Agentforce), MuleSoft giúp việc kết nối và mở rộng hoạt động của Agentforce trên các hệ thống ngân hàng bằng việc kết nối, bảo mật và thực thi hành động trên dữ liệu từ bất kỳ nguồn hoặc mô hình AI nào. Nhờ vậy, Agentforce có thể tự động hóa chính xác các tác vụ lặp lại như cập nhật giao dịch, phê duyệt khoản vay, mở tài khoản, kiểm tra hồ sơ tín dụng… và tuân thủ đúng theo quy định nội bộ của ngân hàng.
- Gimasys nhận định về 4 giá trị cốt lõi của MuleSoft mang đến cho ngành ngân hàng
Theo các chuyên gia công nghệ của Gimasys, MuleSoft được đánh giá như “mạch máu” quan trọng giúp hợp nhất và kết nối mạnh mẽ toàn bộ hệ thống ngành ngân hàng, từ đó tạo điều kiện khai thác triệt để “kho vàng” dữ liệu và chuyển đổi thành giá trị kinh doanh cụ thể.
- Đẩy nhanh tốc độ ra mắt sản phẩm – dịch vụ tài chính mới
Ngân hàng muốn nâng cao lợi thế cạnh tranh và thu hút khách hàng tiềm năng, cần liên tục đổi mới và ra mắt các sản phẩm – dịch vụ tài chính, đáp ứng nhu cầu thay đổi không ngừng của khách hàng. Điều này đòi hỏi sự nhanh nhạy, thấu hiểu sâu sắc thị trường tiêu dùng tài chính và tốc độ cung cấp nhanh chóng.
Với MuleSoft, các ngân hàng có thể xây dựng một nền tảng tích hợp thống nhất, giúp xóa bỏ tình trạng dữ liệu rời rạc. Các hệ thống như CRM, ERP, Core Banking,… được kết nối liền mạch, cho phép hợp nhất các luồng dữ liệu khổng lồ và phức tạp; từ đó, tạo điều kiện thuận lợi thúc đẩy tăng trưởng, mở rộng và triển khai chiến lược phát triển sản phẩm- dịch vụ mới. Theo báo cáo của Salesforce, các định chế tài chính ứng dụng Mulesoft đã cải thiện đến 78% tốc độ đưa sản phẩm ra thị trường mà vẫn đảm bảo quản trị rủi ro hiệu quả.
Ngoài ra, giá trị kết nối dữ liệu của MuleSoft cũng cho phép các nhà lãnh đạo, quản lý ngân hàng đưa ra những quyết định sáng suốt về phát triển sản phẩm, dịch vụ phù hợp, dự đoán chính xác nhu cầu nhờ nắm bắt được bức tranh tổng thể về tình hình kinh doanh và thị trường. MuleSoft thực sự là một giải pháp lý tưởng cho đặc thù của ngành ngân hàng về xử lý dữ liệu quy mô lớn, là “đòn bẩy” chiến lược hỗ trợ kế hoạch tăng trưởng và mở rộng hệ sinh thái sản phẩm tài chính.
- Nâng cao trải nghiệm khách hàng cá nhân hóa
Khách hàng của kỷ nguyên số đặt kỳ vọng cao vào trải nghiệm ngân hàng liền mạch và được “đo ni đóng giày” cho riêng mình. Chính vì vậy, việc sở hữu một hồ sơ khách hàng 360 độ là một “trụ cột” quan trọng để các ngân hàng hướng đến phát triển bền vững và gia tăng mức độ hài lòng của khách hàng.
Nhờ khả năng kết nối API bản địa (native connectivity) của MuleSoft, các hệ thống được tích hợp có thể đồng bộ hóa dữ liệu theo thời gian thực. Điều này cho phép ngân hàng dễ dàng xây dựng hồ sơ khách hàng 360 độ toàn diện, nắm bắt toàn bộ hành trình và các điểm chạm tương tác. Khi có được cái nhìn toàn cảnh và thấu hiểu sâu sắc về nhu cầu, thói quen của từng đối tượng cụ thể, ngân hàng dễ dàng xây dựng một hành trình khách hàng liền mạch, nhất quán và cá nhân hóa.
Nhờ vậy, ngân hàng cũng có thể thúc đẩy cơ hội bán chéo (cross-sell) và bán thêm (up-sell) hiệu quả với đủ tiêu chí “đúng người – đúng nhu cầu – đúng thời điểm”. Theo nghiên cứu của Salesforce, việc hợp nhất và kết nối dữ liệu thông minh có thể giúp doanh nghiệp tăng trưởng doanh thu lên đến 80%. Đây chính là minh chứng rõ ràng nhất cho thấy việc chuyển đổi công nghệ có thể tạo ra những cơ hội kinh doanh đầy triển vọng cho doanh nghiệp.
- Gia tăng hiệu suất làm việc nội bộ
Các tác vụ thủ công, lặp đi lặp lại gây tốn thời gian và làm giảm hiệu suất của nhân viên. Với vai trò là nền tảng tích hợp APIs hàng đầu, MuleSoft giúp kết nối các hệ thống và ứng dụng khác nhau nhằm chia sẻ dữ liệu liên phòng ban được tiện lợi, dễ dàng và hiệu quả.
Đặc biệt, giao diện dễ sử dụng cùng những trình kết nối dựng sẵn của MuleSoft sẽ hỗ trợ doanh nghiệp nhanh chóng tích hợp dữ liệu, giảm thiểu gánh nặng phụ thuộc vào bộ phận kỹ thuật. Ngoài ra, giải pháp này cũng thúc đẩy tự động hóa nhiều quy trình công việc, giải phóng đáng kể thời gian cho nhân sự.
Theo Salesforce, MuleSoft giúp doanh nghiệp tiết kiệm đến 1.5 giờ làm việc mỗi ngày, tối ưu thời gian cho nhân sự tập trung vào những nhiệm vụ chiến lược, có giá trị cao hơn như xây dựng quan hệ khách hàng, đẩy nhanh quá trình bán hàng và tăng doanh thu. Nhờ đó, ngân hàng có thể tiết kiệm chi phí vận hành và nguồn nhân lực; đồng thời, hiệu suất nội bộ cũng được nâng cao mạnh mẽ.
- Tăng cường bảo mật dữ liệu
Trong ngành Tài chính- Ngân hàng, bảo mật dữ liệu không chỉ là một yêu cầu kỹ thuật mà còn là yếu tố then chốt để xây dựng và duy trì niềm tin với khách hàng. MuleSoft giúp các ngân hàng cân bằng giữa nhu cầu tiếp cận và sử dụng dữ liệu với việc bảo vệ thông tin khách hàng.
Đặc thù của ngành ngân hàng là phải xử lý lượng lớn dữ liệu cá nhân mỗi ngày, vì vậy mà dễ trở thành mục tiêu tấn công của nhiều hackers, không chỉ đe dọa đến quyền riêng tư mà còn gây hậu quả nghiêm trọng đến uy tín ngân hàng. MuleSoft giải quyết mối lo ngại này bằng cách trang bị nhiều lớp bảo mật tinh vi.
Với các tính năng như kiểm soát truy cập dựa trên vai trò và mã hóa đầu cuối (end-to-end encryption), giải pháp này đảm bảo dữ liệu của doanh nghiệp được bảo mật ở mức độ cao nhất. Điều này không chỉ bảo vệ thông tin khách hàng mà còn giảm đến 74% chi phí và nỗ lực bảo trì hệ thống an ninh (theo Salesforce). Bằng cách tạo ra một hệ thống tích hợp dữ liệu an toàn, MuleSoft giúp ngân hàng xây dựng nền tảng vững chắc để phát triển trong kỷ nguyên số; đồng thời, tạo dựng lòng tin với khách hàng về cam kết bảo vệ thông tin cá nhân một cách tuyệt đối.
- Câu chuyện thành công từ Ponce Bank: Khai mở tối đa sức mạnh dữ liệu khách hàng nhờ MuleSoft
- Đặt vấn đề:
Ponce Bank, một tổ chức tài chính hàng đầu tại New York, đã phải đối mặt với thách thức lớn về các hệ thống lõi cũ kỹ, rời rạc và không thể kết nối hiệu quả với các ứng dụng hiện đại như Salesforce Financial Services Cloud (FSC) và nCino. Điều này đã cản trở khả năng cung cấp trải nghiệm số liền mạch cho khách hàng và làm chậm trễ các quy trình nội bộ, đặc biệt là trong việc quản lý hồ sơ và phê duyệt khoản vay.
- Giải pháp MuleSoft kiến tạo hiệu quả kinh doanh vượt trội cho Ponce Bank
Ponce Bank đã quyết định triển khai MuleSoft nhằm linh hoạt kết nối các hệ thống sẵn có của ngân hàng với các nền tảng tiên tiến của Salesforce. Bằng cách sử dụng phương pháp API-led connectivity từ MuleSoft, Ponce Bank đã có thể hợp nhất, liên kết và chia sẻ dữ liệu từ hơn 54 hệ thống, ứng dụng hiện có thành một bức tranh 360 độ về thông tin tài chính và dữ liệu khách hàng, được bảo mật tuyệt đối cũng như cập nhật liên tục theo thời gian thực. Điều này đã góp phần tăng cường hiệu suất vận hành và trải nghiệm dịch vụ trên toàn ngân hàng.
Theo đó, MuleSoft cũng giúp đội ngũ Ponce Bank tiết kiệm thời gian làm việc và cải thiện tối đa quy trình nhờ dễ dàng quản lý, chia sẻ các luồng dữ liệu phức tạp một cách mượt mà và an toàn giữa các phòng ban. Bên cạnh đó, MuleSoft cũng góp phần tự động hóa nhiều tác vụ thủ công lặp lại như duyệt khoản vay, mở tài khoản, xác thực hồ sơ, làm sạch dữ liệu… Đến nay, Ponce Bank đã tăng trưởng khối tài sản lên đến 2.5 tỷ đô la với một quy trình làm việc, tích hợp và chia sẻ dữ liệu trơn tru giữa hơn 270 nhân viên.
Thành công của Ponce Bank là minh chứng rõ nét và đầy thuyết phục cho thấy những lợi ích tiềm năng của MuleSoft trong việc thúc đẩy chuyển đổi số toàn diện, nâng cao vận hành và chất lượng dịch vụ ngân hàng.
III. Gimasys cùng ngân hàng Việt triển khai MuleSoft, khai phóng sức mạnh dữ liệu vượt trội
Là đối tác số 1 của Salesforce, Gimasys sẵn sàng đồng hành cùng các ngân hàng tại Việt Nam giải quyết trực tiếp và triệt để bài toán dữ liệu phân mảnh, nâng cao chất lượng dịch vụ và thúc đẩy tăng trưởng bền vững.
Với hơn 20 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực công nghệ, Gimasys trở thành đối tác tin cậy của doanh nghiệp, cung cấp các giải pháp số hàng đầu, kiến tạo hiệu quả vượt trội. Đặc biệt, Gimasys là đối tác Việt Nam đầu tiên đạt danh hiệu Summit Consulting Partner – phân hạng cao nhất của Salesforce và sở hữu gần 200 chứng chỉ chuyên môn ở cả 4 cấp độ 1-2-3-4.
Chúng tôi sở hữu đội ngũ chuyên gia dày dặn kinh nghiệm về Salesforce multi-cloud và am hiểu sâu sắc đặc thù ngành ngân hàng. Chính sự kết hợp giữa năng lực kỹ thuật vững vàng và kiến thức ngành chuyên sâu đã giúp Gimasys tư vấn và triển khai MuleSoft vượt trội, phù hợp với quy mô hệ thống và định hướng phát triển của từng ngân hàng.
Trong mọi dự án, Gimasys luôn đặt “khách hàng làm trọng tâm”, cam kết mang đến sự chuyên nghiệp, tận tâm và chất lượng dịch vụ cao nhất. Chúng tôi đã triển khai thành công hơn 50 dự án cho hơn 40 doanh nghiệp, và đạt chỉ số hài lòng hậu triển khai (CSAT) gần như tuyệt đối – 4.7/5.
Trong lĩnh vực ngân hàng, Gimasys khẳng định vị thế là đối tác cung cấp hệ sinh thái số toàn diện, được nhiều ngân hàng lớn tại Việt Nam tin tưởng hợp tác như Vietcombank, VPBank, VIB, Techcombank Securities…
Liên hệ ngay với Gimasys để khám phá sức mạnh MuleSoft và kiến tạo giá trị tăng trưởng bền vững cho ngân hàng!
